Quali errori bisogna evitare nella pianificazione finanziaria

admin 24 Aprile 2022 0 commenti

Scopriamo insieme quali errori bisogna evitare nella pianificazione finanziaria per evitare di incorrere in crisi insuperabili e affrontare le difficoltà.

Per ottenere i migliori risultati, vale la pena sapere quali errori bisogna evitare nella pianificazione finanziaria e cercare di evitare i seguenti problemi.

Effettuare una scarsa selezione di indicatori

Se si hanno dei dati di riferimento sbagliati o raccolti male è difficile prendere decisioni razionali sulla base di misure conosciute. Valutate quali parti della catena di lavoro dovrebbero rimanere così come sono.

Quali devono essere completamente tolte e che cosa dovrebbe essere cambiato. In altre parole, a cosa e come assegnare le voci di bilancio è una decisione che dipende interamente dalla conoscenza che avete. Scegliere i dati di riferimento giusti, tuttavia, può essere più difficile di quanto sembri perché, a seconda del fornitore, essi possono variare di molto.

In ogni caso, per capire quali dati di riferimento scegliere fra gli indicatori di pianificazione finanziaria, bisogna concentrarsi sulla propria disponibilità di denaro e spiegare il perché degli investimenti fatti. Essi devono essere sufficienti per almeno tre aree: performance finanziaria, il ritorno sulla domanda e performance di consegna. La rotazione delle scorte, anche se non è una vera e propria pratica finanziaria, può essere molto utile. Questo perché riflette la quantità di capitale necessario per sostenere le vendite, vale a dire, rappresenta una notevole quantità di denaro di cui l’azienda ha bisogno per le sue operazioni. Perciò è un bene se la conosciamo.

Prestare poca attenzione al processo di pianificazione finanziaria

Una volta che abbiamo i dati di riferimento coerenti e terminate le analisi, le aziende possono cominciare a fare una valutazione approfondita della catena di fornitura che comprende tre azioni:

  • Rivedere le strutture e i sistemi, cercando di capire se ci sono dei modi per migliorarle.
  • Valutare ogni competenza. In questa valutazione bisogna tenere presenti, almeno la comprensione e la pianificazione della domanda, la gestione delle scorte, la pianificazione e la programmazione della produzione.
  • Fornire un modo valido per aumentare l’efficienza dei processi e prevenire delle interruzioni.

L’efficienza della catena di fornitura è determinata principalmente dal processo di pianificazione e di decisione. 

Sia per come viene influenzata la capacità della filiera di reagire ai mutamenti dell’ambiente e procedere a una corretta allocazione delle risorse per il rispetto degli obiettivi dell’azienda. La pianificazione finanziaria non dovrebbe essere affrontata come un processo isolato, ma come una condivisione di operazioni più generali. In quanto richiedono il contatto con tutta la realtà, e non centrata solo nella zona economica.

Evitare i fogli di calcolo

Uno degli errori da non compiere quando si sta iniziando a stilare un piano finanziario è quello di evitare il ricorso a fogli di calcolo. Perché evitare tali strumenti?

  • Quando si lavora in team, il rischio che esistano più versioni dello stesso file è molto elevato. Per questo motivo ogni team lavora su fogli diversi onde evitare difficoltà. Ciò però induce sprechi di tempo sostanziali.  
  • I dati non sono aggiornati automaticamente. Un foglio di calcolo non si aggiorna automaticamente il che non sta affatto ad indicare un plus per la compagnia. Generalmente non è neanche possibile integrare tale strumento con prodotti esterni quali ad esempio software o simili.
  • Il foglio di calcolo ha limiti di memoria e di dimensione. Inoltre un foglio di calcolo è anche un limite alla quantità di dati che possono essere contenuti in esso. Ovviamente ciò potrebbe produrre dei cali di performance (rallentamenti) sempre più frequenti e ingenti man mano che ci si avvicina a tale limite.

Definire lo stato finale, ma non i passi per raggiungerlo

Dopo una valutazione, è comune cercare di definire un obiettivo desiderato che riflette dove si vuole indirizzare la catena di fornitura nei mesi successivi. La pianificazione finanziaria dovrebbe contenere, senza scendere troppo nei particolari, le pietre miliari che segnano la via da seguire nel medio termine. Queste linee guida evitano la confusione e servire da guida per sostenere la gestione del cambiamento.

Come eseguire una buona pianificazione finanziaria

Dopo aver fatto riferimento ad alcune questioni importanti in tal senso è necessario parlare di quale sia la migliore soluzione di pianificazione finanziaria. Quest’ultima deve avere come obiettivo:

  • la definizione di un modello di pianificazione
  • l’accentramento delle informazioni in un database
  • la strutturazione dei modelli di reporting e dashboard
  • il controllo del processo di pianificazione

Iniziamo dalla definizione di un modello di pianificazione finanziaria. Tale attività consiste nell’individuare delle grandezze e delle regole che identificano la pianificazione stessa di un piano d’azione. Sitamo parlando di individuare tutte quelle informazioni vitali utili al fine di garantire una per una buona stratificazione interna delle finanze dell’azienda.

L’accentramento delle informazioni in un database invece permette di aumentare il livello di sicurezza dei dati. In questo modo anche il mantenimento e la gestione dei dati sarà più sicuro.

La strutturazione dei modelli di reporting e dashboard è basata su un estrattore di informazioni grazie al quale è possibile identificare dimensioni, gerarchie e valori. Si tratta di tutta una serie di valori che vale la pena prendere in considerazione quando si ha a che fare con questo tipo di operazioni.

Alla fine, è necessario procedere con il controllo del processo di pianificazione. Stiamo parlando di una fase altrettanto importante grazie alla quale è possibile tirare le somme finali di un determinato tipo di operazione di organizzazione.

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